Jeden Monat Dividende – klingt nach einem Traum, oder? Das ist aber tatsächlich möglich, wenn du in REITs investierst, die monatlich Dividende ausschütten.
Welche REITs monatliche Dividende es gibt, was du beachten solltest und ob sich ein Investment in solche REITs lohnt, erfährst du in diesem Beitrag.
Was gilt es zu beachten?
Angesichts der Dividendenpolitik deutscher Unternehmen ist monatliche Dividende mit deutschen REITs nicht möglich. Doch REITs aus anderen Ländern wie den USA schütten zum Teil auch monatlich Dividende aus.
Bevor du in einen REIT mit monatlicher Dividende investierst, solltest du dir die Dividendenhistorie ansehen: Wie stetig und in welcher Höhe hat der REIT in der Vergangenheit Dividende ausgeschüttet? Schließlich wünscht du dir ja einen stetigen Geldfluss.
Auch das Payout Ratio ist interessant. Es gibt an, wie viel Prozent des Unternehmensgewinns als Dividende ausgeschüttet werden. Das Payout Ration sollte bei REITs, die normalerweise 90 Prozent ihres Gewinns ausschütten, nicht noch höher sein, andernfalls verfügt das Unternehmen über zu wenig Kapital, um weiteres Wachstum zu finanzieren.
Besonders wichtig ist, dass du deinen Fokus nicht nur auf die Dividende und die Höhe der Dividendenrendite legst. Denn eine hohe Dividendenrendite muss nicht unbedingt bedeuten, dass es sich um ein gutes Unternehmen handelt, das auf einer stabilen finanziellen Basis steht und ein funktionierendes Geschäftsmodell hat.
Überblick: Die besten REITs monatliche Dividende
| REIT | ISIN | Dividendenrendite |
|---|---|---|
| Realty Income | US7561091049 | 5,08 Prozent |
| EPR Properties | US26884U1097 | 7,97 Prozent |
| LTC Properties | US5021751020 | 7,10 Prozent |
| Gladstone Commercial | US3765361080 | 12,14 Prozent |
| Agree Realty | US0084921008 | 4,45 Prozent |
| SL Green Realty | US78440X8873 | 15,50 Prozent |
| Stag Industrial | US85254J1025 | 4,25 Prozent |
| AGNC Investment | US00123Q1040 | 15,67 Prozent |
8 REITs monatliche Dividende vorgestellt
Im folgenden Abschnitt stellen wir dir die 8 REITs mit monatlicher Dividende genauer vor.
Realty Income
ISIN: US7561091049
- größter monatlicher Dividendenzahler nach Marktkapitalisierung
- über 600 in Folge ausgeschüttete monatliche Dividenden
- jährliches Dividendenwachstum von durchschnittlich 5 Prozent
- Dividende wurde seit 1994 über 100 mal erhöht
- REIT nennt sich sogar selber „The Monthly Dividend Company“
- investiert vor allen Dingen in Einzelhandelsimmobilien in den USA
- zu den Kunden gehören bekannte Namen wie Walmart, Walgreens, FedEx und 7-Eleven
- Besitz von mehr als 11.400 Immobilien
- Ausbau der europäischen Präsenz & zunehmend auch Investitionen in Hotels, Kasinos und Büroflächen
EPR Properties – REITs monatliche Dividende
ISIN: US26884U1097
- Entertainment REIT
- Vermietung von Theatern, Kinos, Themenparks, Museen, Zoos, Wasserparks und Skigebieten
- Aufhol- und Kurspotenzial nachdem der Aktienkurs wegen der Corona Krise stark fiel
- mehr als 200 Mieter in 44 US-Bundesstaaten und Kanada
- Portfolio umfasst 355 Immobilien
LTC Properties
ISIN: US5021751020
- gehört wie Omega Healthcare und Medical Properties Trust zu den Healthcare REITs
- Finanzierung, Betrieb bzw. Vermietung von Gesundheitseinrichtungen
- überwiegend Seniorenwohnheime und Pflegeeinrichtungen
- demographischer Wandel treibt das Wachstum des REITs voran
Gladstone Commercial – REITs monatliche Dividende
ISIN: US3765361080
- Teil des Gladstone Konzerns, der für seine monatlichen Dividendenzahlungen bekannt ist
- Vermietung von mehr als 100 Gewerbeimmobilien in den USA
- Büroräume, Industrie- und Lagerhallen
Agree Realty
ISIN: US0084921008
- Vermietung von kommunalen Einkaufszentren im Mittleren Westen und Südosten der USA
- Gründung im Jahr 1971
- seit 1994 an der Börse
SL Green Realty – REITs monatliche Dividende
ISIN: US78440X8873
- größter Eigentümer von Büroimmobilien und Wolkenkratzern in New York City
- vor allem Immobilien im Stadtteil Manhattan
- Portfolio umfasst eine Bürofläche von 4,5 Mio. Quadratmetern
Stag Industrial
ISIN: US85254J1025
- Fokus liegt auf Industrieimmobilien in den USA (vor allem E-Commerce-Branche)
- Vermietung von 551 Immobilien in 40 US-Bundesstaaten
- seit 12 Jahren wird jährlich die Dividende erhöht
- seit 2013 wird monatlich Dividende gezahlt
- profitiert von der Digitalisierung und dem Trend des Onlinehandels
AGNC Investment – REITs monatliche Dividende
ISIN: US00123Q1040
- Mortgage-REIT mit Schwerpunkt auf Krediten für Ein- und Mehrfamilienhäuser
- Investments in durch Hypotheken besicherte Anleihen
- Nahezu alle Hypotheken sind durch die US-Regierung abgesichert
- sinkende Ausschüttungen (hohes Risiko!)
REITs monatliche Dividende ETFs
Wenn du lieber in ETFs investieren möchtest, weil dir Einzelaktien zu riskant sind, ist das auch kein Problem. Es gibt zwei Möglichkeiten, mit denen du durch ein Investment in ETFs monatliche Dividenden erhältst.
Zum einen kannst du mehrere ausschüttende ETFs kombinieren, die quartalsweise Dividende zahlen, diese aber in unterschiedlichen Monaten ausschütten. Dein ETF Portfolio für monatliche Dividende könnte wie folgt aussehen:
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF: Januar, April, Juli, Oktober
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF: Februar, Mai, August, November
- iShares Euro Dividend UCITS ETF: März, Juni, September, Dezember
Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF investiert in Unternehmen, die ihre Dividende in den letzten 5 Jahren stabil gehalten haben und über eine gesunde Ausschüttungsquote verfügen. Der Fokus liegt auf Unternehmen außerhalb den USA.
Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF hingegen investiert zu über 50 Prozent in US-amerikanische Unternehmen. Investiert wird in Dividendenaristokraten, die ihre Dividende seit über 25 Jahren erhöhen.
Der dritte ETF, iShares Euro Dividend UCITS ETF, hat sich auf die besten Dividendenaktien aus Europa spezialisiert. Wenn du in alle drei ETFs gleichzeitig investierst, erhältst du monatlich eine Dividende auf dein Verrechnungskonto.
Beachte: Es handelt sich um ETFs, die nicht ausschließlich in REITs investieren, sondern auch in normale Dividendenaktien. Momentan gibt es keine ETFs, die nur in monatlich ausschüttende REITs investieren.
Möglichkeit Nummer Zwei ist, direkt in einen ETF zu investieren, der monatlich Dividende ausschüttet. Für unerfahrene und risikoscheue Anleger ist dies aber nicht zu empfehlen, da solche ETFs nur Nischenprodukte sind und deshalb häufig von starken Kursschwankungen betroffen sind.
Momentan ist nur ein ETF in Deutschland handelbar, der monatlich Dividende ausschüttet: Der Global X SuperDividend ETF (ISIN: IE00077FRP95). Die aktuelle Dividendenrendite dieses ETFs beträgt 14,93 Prozent.
Lohnen sich REITs mit monatlicher Dividende?
Ob sich REITs monatliche Dividende für dich lohnen, hängt vor allem von deiner Anlagestrategie ab. Wenn du lieber mit mehr Risiko aber gleichzeitig höheren Chancen investieren möchtest, sind Wachstumsaktien besser geeignet als REITs. Die REIT Kurse werden sich schließlich nicht innerhalb kürzester Zeit vervielfachen.
Wenn du aber nach Unternehmen suchst, die wenig von Kursschwankungen betroffen sind und ein regelmäßiges passives Einkommen generieren, sind REITs ideal. Wenn du dich vor einem Investment noch ausgiebiger über REITs informierst und gute Investmententscheidungen triffst, kann es sich durchaus lohnen, in REITs mit monatlicher Dividende zu investieren.
Vor- & Nachteile von REITs monatliche Dividende
| Vorteile | Nachteile |
|---|---|
| – regelmäßige Ausschüttungen und passive Einnahmen | – im Vergleich zu Realty Income sind die anderen REITs mit monatlicher Ausschüttung deutlich uninteressanter |
| – die meisten REITs haben ein solides & funktionierendes Geschäftsmodell | – monatliche Ausschüttungen sorgen bei den Unternehmen für höheren Aufwand und höhere Kosten |
| – zukünftige Dividendensteigerungen realistisch | – es gibt nur wenige REITs monatliche Dividende (schlecht für die Diversifizierung) |
BDCs als Alternative
Neben REITs gibt es auch BDCs, sogenannte Business Development Companies, die in Unternehmen investieren, die sich noch in der Entwicklung befinden. BDCs sind allerdings nur für fortgeschrittene Anleger zu empfehlen. Denn analog zu den hohen Dividenden, die sie ausschütten, ist auch das Risiko besonders hoch.
BDCs gibt es nur in den USA. Es handelt sich genauso wie bei REITs um eine spezielle Form der Aktiengesellschaft. Bekannte BDCs sind Ares Capital, Main Street Capital und Prospect Capital. Häufig schütten BDCs ihre Dividende ebenfalls monatlich aus.
